越南加密资产场外交易仍有资金来源风险

一名胡志明市投资者担心，加密资产点对点交易（P2P）可能因交易对手的资金问题牵连银行账户，因而考虑改用场外交易（OTC）。Học viện Đào tạo VBI（VBI Academy）首席执行官JLo Trần表示，OTC可解决部分P2P交易的不便，尤其适用于大额交易，但改用OTC不会让风险自动降低。

一名用户通过手机应用查看加密资产价格。（越南生意网）

OTC由买卖双方直接商定价格、数量和付款方式，无须通过交易所公开订单簿撮合，也可借助中介完成交易。JLo Trần指出，P2P平台通常提供订单记录、用户评价和资产托管机制；OTC若由缺乏适当管理或风控流程的机构参与，投资者可能同时面临交易对手、资金来源、资产交付和纠纷风险。

卖出加密资产时，如果收款账户与交易对手无关，而款项涉及诈骗或正被追查，OTC交易仍可能遭遇与P2P类似的问题。JLo Trần建议核实对方身份、法律资格和经营记录，并留存交易双方信息、资产种类和数量、汇率、钱包地址、交易哈希、银行凭证及交付约定；办公场所规模或交易量不能证明机构已获许可。

越南第05/2025号决议规定，只有获财政部许可的机构才能提供加密资产相关服务。首家服务机构获许可六个月后，境内投资者若绕过持牌机构交易，可能依违规性质和程度受到处理。自2026年9月起生效的第284/2026号法令进一步补充了加密资产市场违规行为的处罚机制。JLo Trần提醒投资者核实自称OTC服务商的机构是否持牌。

来源：越南生意网