越南加密資產場外交易仍有資金來源風險

一名胡志明市投資者擔心，加密資產點對點交易（P2P）可能因交易對手的資金問題牽連銀行賬戶，因而考慮改用場外交易（OTC）。Học viện Đào tạo VBI（VBI Academy）首席執行官JLo Trần表示，OTC可解決部分P2P交易的不便，尤其適用於大額交易，但改用OTC不會讓風險自動降低。

一名用戶通過手機應用查看加密資產價格。（越南生意網）

OTC由買賣雙方直接商定價格、數量和付款方式，無須通過交易所公開訂單簿撮合，也可藉助中介完成交易。JLo Trần指出，P2P平臺通常提供訂單記錄、用戶評價和資產託管機制；OTC若由缺乏適當管理或風控流程的機構參與，投資者可能同時面臨交易對手、資金來源、資產交付和糾紛風險。

賣出加密資產時，如果收款賬戶與交易對手無關，而款項涉及詐騙或正被追查，OTC交易仍可能遭遇與P2P類似的問題。JLo Trần建議核實對方身份、法律資格和經營記錄，並留存交易雙方信息、資產種類和數量、匯率、錢包地址、交易哈希、銀行憑證及交付約定；辦公場所規模或交易量不能證明機構已獲許可。

越南第05/2025號決議規定，只有獲財政部許可的機構才能提供加密資產相關服務。首家服務機構獲許可六個月後，境內投資者若繞過持牌機構交易，可能依違規性質和程度受到處理。自2026年9月起生效的第284/2026號法令進一步補充了加密資產市場違規行為的處罰機制。JLo Trần提醒投資者核實自稱OTC服務商的機構是否持牌。

來源：越南生意網