越南研究试点追踪诈骗资金流向
越南公安部与越南国家银行于2026年11月3日讨论试点运行诈骗资金核查与追踪系统，以提高被骗款项追回能力。有关负责人表示，2026年上半年，当局记录近1000起诈骗侵占财产案件，损失达数万亿越南盾。
11月6日，在胡志明市举行的2026年越南数字金融安全论坛上，越南公安部网络安全和高科技犯罪防治局副局长 Nguyễn Bá Sơn 表示，公安部与越南国家银行于11月3日讨论了试点运行诈骗资金核查与追踪系统，目标是提高网络诈骗案件中的资金追回能力，减少受害者损失。
参观者在展览现场。（越南生意网）
Nguyễn Bá Sơn 表示，2026年上半年，越南有关部门记录近1000起诈骗侵占财产案件，损失达数万亿越南盾。他指出，犯罪分子正利用人工智能寻找漏洞、设计攻击手法和冒用身份。被骗资金可在短时间内经过多个账户和中介机构，及时确定收款账户、追踪后续交易并协调冻结资金，关系到财产追回的机会。
越南国家银行的监测系统已接入近100家金融机构，记录了超过66.8万个有违规迹象的账户。各银行已发出数百万次预警，并协调追回或暂停流转总额达数万亿越南盾的资金。专家认为，金融机构还需加强数据互通和协同响应。
越南银行协会副主席兼秘书长 Đào Minh Tú 表示，人工智能可帮助银行发现异常交易，但数据缺乏统一标准或模型管控不足，也可能带来新的决策和信息保护风险。他主张建立统一的数据平台和人工智能治理框架，并对大额或高度敏感的交易设置人工审批机制；银行业还应评估现有加密技术，规划向后量子密码技术过渡。
来源：越南生意网
