越南研究試點追蹤詐騙資金流向

11月6日，在胡志明市舉行的2026年越南數字金融安全論壇上，越南公安部網絡安全和高科技犯罪防治局副局長 Nguyễn Bá Sơn 表示，公安部與越南國家銀行於11月3日討論了試點運行詐騙資金核查與追蹤系統，目標是提高網絡詐騙案件中的資金追回能力，減少受害者損失。

參觀者在展覽現場。（越南生意網）

Nguyễn Bá Sơn 表示，2026年上半年，越南有關部門記錄近1000起詐騙侵佔財產案件，損失達數萬億越南盾。他指出，犯罪分子正利用人工智能尋找漏洞、設計攻擊手法和冒用身份。被騙資金可在短時間內經過多個賬戶和中介機構，及時確定收款賬戶、追蹤後續交易並協調凍結資金，關係到財產追回的機會。

越南國家銀行的監測系統已接入近100家金融機構，記錄了超過66.8萬個有違規跡象的賬戶。各銀行已發出數百萬次預警，並協調追回或暫停流轉總額達數萬億越南盾的資金。專家認為，金融機構還需加強數據互通和協同響應。

越南銀行協會副主席兼秘書長 Đào Minh Tú 表示，人工智能可幫助銀行發現異常交易，但數據缺乏統一標準或模型管控不足，也可能帶來新的決策和信息保護風險。他主張建立統一的數據平臺和人工智能治理框架，並對大額或高度敏感的交易設置人工審批機制；銀行業還應評估現有加密技術，規劃向後量子密碼技術過渡。

來源：越南生意網