越南财富传承调查：仅6%完成书面规划并告知继承人

Sunlife Việt Nam公布的一项调查显示，越南受访者中，83%表示上一代已向家人透露至少部分财富传承计划，高于六个受访市场73%的区域水平。但只有6%完成书面计划并与继承人分享，低于区域的22%。调查由Sunlife châu Á在香港、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、新加坡和越南开展，共有逾3000人参与，其中越南样本为512人。

越南受访者中，尚无任何传承计划的比例从2025年的34%降至2026年的23%；已完成书面计划的比例则从8%升至19%。同时完成书面计划并告知继承人的比例由2%升至6%。虽然51%认为自己已做一定准备，只有15%表示在财务上完全准备妥当。

调查中，55%的受访者将家族传统列为最希望传承的三项内容之一，54%选择金钱和贵重资产，48%选择为下一代提供学习机会。95%计划向亲属留下金融资产；在这部分人中，68%希望资产继续投资以实现长期增长，57%希望资产用于住房、医疗等家庭基本需求。

越南受访者对财富传承规划的看法。（越南生意网）

对资产能否传至下一代，74%的Z世代和63%的千禧一代受访者表示担忧，高于X世代的50%和婴儿潮一代的39%。在表达担忧的人群中，57%将市场波动视为主要风险，53%担心继承人缺乏管理资产所需的财务准备。

已有48%的越南受访者就传承计划寻求专业建议，另有33%虽未使用过相关服务，但希望未来获得咨询。选择财务顾问时，54%优先考虑可信度和诚信，50%看重专业知识。调查的区域总体结果经过加权处理，以反映高资产人群的实际比例。

来源：越南生意网