越南財富傳承調查：僅6%完成書面規劃並告知繼承人

Sunlife Việt Nam公佈的一項調查顯示，越南受訪者中，83%表示上一代已向家人透露至少部分財富傳承計劃，高於六個受訪市場73%的區域水平。但只有6%完成書面計劃並與繼承人分享，低於區域的22%。調查由Sunlife châu Á在香港、印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓、新加坡和越南開展，共有逾3000人參與，其中越南樣本為512人。

越南受訪者中，尚無任何傳承計劃的比例從2025年的34%降至2026年的23%；已完成書面計劃的比例則從8%升至19%。同時完成書面計劃並告知繼承人的比例由2%升至6%。雖然51%認為自己已做一定準備，只有15%表示在財務上完全準備妥當。

調查中，55%的受訪者將家族傳統列為最希望傳承的三項內容之一，54%選擇金錢和貴重資產，48%選擇為下一代提供學習機會。95%計劃向親屬留下金融資產；在這部分人中，68%希望資產繼續投資以實現長期增長，57%希望資產用於住房、醫療等家庭基本需求。

越南受訪者對財富傳承規劃的看法。（越南生意網）

對資產能否傳至下一代，74%的Z世代和63%的千禧一代受訪者表示擔憂，高於X世代的50%和嬰兒潮一代的39%。在表達擔憂的人群中，57%將市場波動視為主要風險，53%擔心繼承人缺乏管理資產所需的財務準備。

已有48%的越南受訪者就傳承計劃尋求專業建議，另有33%雖未使用過相關服務，但希望未來獲得諮詢。選擇財務顧問時，54%優先考慮可信度和誠信，50%看重專業知識。調查的區域總體結果經過加權處理，以反映高資產人群的實際比例。

來源：越南生意網