越南財富管理業面臨代際傳承新需求

越南部分在革新開放後創業的企業家已開始向下一代傳承資產。Công ty CP Chứng khoán An Bình投資銀行部總監Nguyễn Thế Minh援引萊坊數據稱，2026年越南淨資產超過3000萬美元的人士有1233人，預計未來五年增加59%。資產傳承也使繼承者對投資和財富管理服務提出不同要求。

Công ty CP Chứng khoán An Bình投資銀行部總監Nguyễn Thế Minh。（越南生意網）

年輕投資者對可持續投資的關注上升。摩根士丹利2025年對1700多名投資者的調查顯示，88%的受訪者關注可持續投資；在Z世代和千禧一代中，這一比例分別為99%和97%。Nguyễn Thế Minh提醒，投資者仍需評估企業經營、收益和風險，警惕企業使用ESG標籤卻缺乏實際改變的“漂綠”行為。

財富管理服務也面臨更具體的個人需求。投資者可能圍繞創業、退休、子女教育或慈善安排資金，而非僅按風險偏好選擇預設組合。凱捷調查顯示，61%的富裕千禧一代和Z世代投資者已配置高增長資產及專門產品；62%的新一代投資者表示，如果顧問轉職，他們願意跟隨顧問更換服務機構。

越南證券市場的客戶基礎正在擴大。Nguyễn Thế Minh援引越南證券存托與結算總公司數據稱，截至2026年9月底，市場證券賬戶超過1408萬個，約相當於人口的14%，其中個人投資者佔99.8%。但越南通過投資基金管理的資產約為846萬億越南盾，相當於國內生產總值的6%，與文中列舉的泰國、馬來西亞和韓國水平仍有差距。

面對這些需求，Nguyễn Thế Minh提出，應豐富基金和綠色債券等產品，提升顧問的財務規劃與風險管理能力，並完善ESG信息披露及投資者保護規則。Công ty CP Chứng khoán An Bình已在2026年將註冊資本從約1萬億越南盾增至逾3萬億越南盾，並計劃擴大與零售銀行的合作、改進分層服務。

來源：越南生意網