越南加密资产交易者收款后银行账户被冻结

胡志明市29岁的Trần Ân自2021年起通过币安（Binance）进行个人对个人（P2P）加密资产交易。2026年9月下旬，他收到银行账户被冻结的通知，工资和兼职收入也无法动用。银行工作人员向他解释，此前一笔出售USDT的收款，资金源头涉及涉嫌洗钱的账户；银行按主管机关要求冻结了他的账户。他提交个人交易证明后，账户于5天后解冻。

近两个月来，参与加密资产交易的社群中也有人反映，P2P交易后银行账户被冻结，相关反映自10月中旬起增多。胡志明市24岁的Hữu Tính称，其账户自10月下旬的一个周末起被冻结。银行告知他，材料已转交公安机关调查，解冻时间尚不明确。

一名投资者通过P2P方式交易加密资产。（越南生意网）

P2P交易中，买方将越南盾转入卖方银行账户，平台再按流程将USDT交给买方。区块链培训机构Học viện Đào tạo VBI负责人Jlo Trần指出，交易本身可能真实完成，但卖方难以核查收款在此前环节的来源；即使交易对手成交量大，也不能保证资金来源合法。账户被冻结或交易被认定可疑，并不意味着客户实施了洗钱行为。

越南第52/2024号法令规定，主管机关提出书面要求时，支付账户可被部分或全部冻结。Công ty Luật TNHH Lawkey负责人、律师Lương Huy Hà表示，个人使用合法银行账户以越南盾买卖加密资产，并不当然构成洗钱，但仍须遵守支付、加密资产及反洗钱规定。他建议交易者保存银行流水、收入来源、P2P订单和交易对手信息；涉及区块链钱包时，也应保存钱包地址及交易记录，以便说明收款与交易的关系。

来源：越南生意网