越南加密資產交易者收款後銀行賬戶被凍結

胡志明市29歲的Trần Ân自2021年起通過幣安（Binance）進行個人對個人（P2P）加密資產交易。2026年9月下旬，他收到銀行賬戶被凍結的通知，工資和兼職收入也無法動用。銀行工作人員向他解釋，此前一筆出售USDT的收款，資金源頭涉及涉嫌洗錢的賬戶；銀行按主管機關要求凍結了他的賬戶。他提交個人交易證明後，賬戶於5天后解凍。

近兩個月來，參與加密資產交易的社群中也有人反映，P2P交易後銀行賬戶被凍結，相關反映自10月中旬起增多。胡志明市24歲的Hữu Tính稱，其賬戶自10月下旬的一個週末起被凍結。銀行告知他，材料已轉交公安機關調查，解凍時間尚不明確。

一名投資者通過P2P方式交易加密資產。（越南生意網）

P2P交易中，買方將越南盾轉入賣方銀行賬戶，平臺再按流程將USDT交給買方。區塊鏈培訓機構Học viện Đào tạo VBI負責人Jlo Trần指出，交易本身可能真實完成，但賣方難以核查收款在此前環節的來源；即使交易對手成交量大，也不能保證資金來源合法。賬戶被凍結或交易被認定可疑，並不意味著客戶實施了洗錢行為。

越南第52/2024號法令規定，主管機關提出書面要求時，支付賬戶可被部分或全部凍結。Công ty Luật TNHH Lawkey負責人、律師Lương Huy Hà表示，個人使用合法銀行賬戶以越南盾買賣加密資產，並不當然構成洗錢，但仍須遵守支付、加密資產及反洗錢規定。他建議交易者保存銀行流水、收入來源、P2P訂單和交易對手信息；涉及區塊鏈錢包時，也應保存錢包地址及交易記錄，以便說明收款與交易的關係。

來源：越南生意網